La nueva norma fue publicada el viernes pasado en el Boletín Oficial a través de la Resolución N° 6/2022.

La medida firmada por el flamante titular del organismo, Juan Carlos Otero, modifica los criterios establecidos por el mismo ente en 2017, con la resolución 30, y en el 2018, con la 21 y 28.

Esta determinación busca, en su espíritu primario, combatir maniobras de lavado de dinero, aunque al mismo tiempo se convierte en un nuevo requisito para el acceso a divisas en el mercado local, particularmente para la compra del dólar MEP y el Contado con Liquidación.

«La norma se adecúa a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), fortalece las herramientas de control que habían sido desarticuladas por las normas precitadas» durante el Gobierno de Mauricio Macri, aseguran desde ese organismo.

En la fundamentación de la resolución, la UIF señaló que el contenido de las normas dispuestas en 2017 y 2018 «incrementaron los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, en tanto habilitaba a contribuyentes a declarar activos previamente ocultos, lo que podía resultar en que volúmenes considerables de dinero, que previamente se encontraban fuera del sistema financiero formal, sean depositados o transferidos a entidades financieras argentinas, exponiendo de tal manera la integridad de las mismas y del sistema financiero en su conjunto».

Asimismo, indicó que «la Recomendación 10 del GAFI determina que cuando los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo sean mayores, debe exigirse a las instituciones financieras que ejecuten medidas intensificadas de `Debida Diligencia del Cliente´ a tono con los riesgos identificados».

«En particular, deben incrementar el grado y naturaleza del monitoreo de la relación comercial, a fin de determinar si esas transacciones o actividades parecen inusuales o sospechosas», agregó la resolución de la UIF.

La nueva modificación sustituye el primer párrafo del artículo 37 de la Resolución 30/2017, al tiempo que el segundo apartado reemplaza el primero del artículo 35 de la Resolución 21/2018, por el siguiente texto: «La información y documentación solicitadas deberán permitir la confección de un perfil transaccional prospectivo (ex ante), sin perjuicio de las calibraciones y ajustes posteriores, de acuerdo con las operaciones efectivamente realizadas».

«Dicho perfil estará basado en el entendimiento del propósito y la naturaleza esperada de la relación comercial, la información transaccional y la documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria que hubiera proporcionado el cliente o que hubiera podido obtener la propia Entidad, conforme los procesos de Debida Diligencia que corresponda aplicar en cada caso», añadió.

En tanto que también se modificó el primer párrafo del artículo 36 de la Resolución UIF N° 28/2018 por el siguiente texto: «La información y documentación solicitadas deberán permitir la confección de un perfil para aquellos clientes de riesgo bajo, medio y alto, sin perjuicio de las calibraciones y ajustes posteriores, de acuerdo con las operaciones efectivamente realizadas».

«Dicho perfil estará basado en el entendimiento del propósito y la naturaleza esperada de la relación comercial, la información, y en aquellos casos que su nivel de riesgo lo requiera la documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria que hubiera proporcionado el cliente o que hubiera podido obtener el propio sujeto obligado, conforme los procesos de Debida Diligencia que corresponda aplicar en cada caso», finalizó la resolución del organismo estatal.

Fuente: telefenoticias.com.ar

Nuevamente el ingenio popular sale a la luz en nuevas modalidades de estafas para jubilados y beneficiarios de planes sociales. Esta vez, la moda para la estafa pareciera ampararse en llamados pidiendo ayuda por familiares enfermo de covid, o bien la solicitud de generar claves con las tarjetas de débito de cobro de los beneficios con la promesa del cobro de algún beneficio «extra» como un retroactivo o el aumento del monto.

Nada de esto sucede por un llamado telefónico o una visita de un supuesto agente del Ministerio de Desarrollo Social o Anses.

Se trata de personas inescrupulosas que se hacen pasar por empleados gubernamentales, ofrecen desde créditos hasta obtener beneficios sociales a cambio de que se les brinden datos personales, sobre todo bancarios.

Para llevar a cabo las estafas, no solo hacen llamados telefónicos, incluso se envían mails, y hasta mensajes de texto o whatsup, y hasta incluso mensajes en las redes sociales.

Todos los contactos que se llevan a cabo ya sea desde Anses o desde el Ministerio de desarrollo Social nunca solicitan datos personales. Si llega a haber algún contacto se hace a los fines de que la persona se presente en alguna oficina a acercar alguna documentación.

Por eso se recomienda, que, ante la duda de un llamado o contacto, siempre tomarse el tiempo para contestar e incluso, no contestar. Si el contacto es verdadero, tanto la Anses como el Ministerio, volverán a contactarse por las vías habilitadas.

Para hacer las denuncias correspondientes ante un caso de estafa:

– https://www.anses.gob.ar/institucional/denuncias-y-reclamos

– https://www.argentina.gob.ar/desarrollosocial/denuncias

Por la Dra. Laura Kalerguiz, periodista en Telefe Noticias y abogada previsionalista – Matrícula CPACF T 70 F 987.

Fuente: telefenoticias.com.ar

El dólar blue anotó hoy un nuevo récord al sumar $4 y venderse a $219 en el mercado paralelo, mientras que las cotizaciones financieras también expresaron una tendencia alcista.

En el segmento informal, la divisa lleva acumulado un avance de $10 solo en lo que va de enero; $4 de ellos en la jornada de hoy. En tanto, la brecha cambiaria con el dólar mayorista se ubicaba este viernes en casi 110%: esa cotización subía 3 centavos, a $104,34.

En el mercado minorista, la moneda norteamericana cerró la semana a un promedio de $110,63. La versión ahorro o solidario culminó la rueda en en $181,155 y la En tanto, las cotizaciones ligadas a la actividad financiera siguieron su derrotero alcista: el contado con liquidación subió a $218,82 y el Bolsa o MEP, a $212,74.

La autoridad monetaria aceleró el ritmo de devaluación para evitar que el dólar se siga atrasando con respecto a la inflación. En 2021, el dólar oficial mayorista subió 22%, contra una inflación acumulada del 50,9%. Así, este mes el dólar oficial se mueve a una velocidad de 2,6% mensual, al tiempo que se aguarda una inflación cercana al 4%.

En tanto, la mayoría de los bonos argentinos operaron mixtos pero el Riesgo País saltó nuevamente por encima de los 1900 puntos y alcanzó los 1917 puntos básicos.

El MERVAL cayó 1,8% a 83.622,48 con la mayoría de los papeles en rojo. En ese cuadro de situación lo peor fue Transener (-4,7). Transportadora Gas del Norte (-3,8%), Banco Macro (-3,7%) y Central Puerto (-3.3%).

En tanto, los ADR en Nueva York siguieron la misma tónica, siendo las peores performances las de Ternium (-6,9%), Central Puerto (-5,2%), Banco Macro (-4,9%), Grupo Financiero Galicia (-4,7%), YPF (-4,9%) y Tenaris (-4,25). 

Fuente: telefenoticias.com.ar